Immobilienmanagement im Private Banking inkl. Training

Zielgruppe

PB-Beratende
Generationenberatende
Vermögensberatende
erfahrene Privatkundenberater
Fachkräfte, die Immobilienwissen in die ganzheitliche Beratung integrieren wollen

Die Teilnehmenden...

erkennen die Bedeutung von Immobilien in der Vermögensbetreuung.
verstehen Immobilien als wesentliche Assetklasse in privaten Gesamtvermögen.
analysieren Chancen, Risiken und Marktmechanismen der Assetklasse.
kennen Methoden der Markt-, Objekt- und Kundenanalyse, um Potenziale zu identifizieren.
können entscheiden: "Halten, Investieren oder Verkaufen?" - und dies kundengerecht erläutern.
beherrschen Grundzüge der Renditeanalyse inkl. steuerlicher Auswirkungen (Basiswissen).
entwickeln Sicherheit in der kundenorientierten Ansprache und Anmoderation des Themas.
erhalten konkrete Formulierungs- und Gesprächshilfen, um Immobilien professionell in die PB-Beratung einzubetten.
erleben Best-Practice-Beispiele, Fälle und Simulationen für eine schnelle Anwendung im Alltag.

Tag 1 - Grundlagen, Markt & Potenziale erkennen

Bedeutung von Immobilien in der Vermögensbetreuung
- Rolle von Immobilien im privaten Gesamtvermögen
- Vermögensstruktur vermögender Haushalte (Tendenzen & Marktbeispiele)
- Chancen und Risiken der Assetklasse
- Einflussfaktoren: Lage, Zinsen, Marktzyklen, Demografie, Gesetzgebung

Immobilien als Assetklasse im Private Banking
- Immobilienvermögen im Vergleich zu Wertpapieren & Liquidität
- Risiken (Klumpenrisiko, Instandhaltungsrisiken, Preiszyklen)
- Renditezweige: Mietrendite, Wertsteigerung, Opportunitätskosten

Markt- und Kundenanalyse
- "Wo liegen Potenziale?": Methoden der Marktbeobachtung
- Identifikation relevanter Kundensegmente
- Ableitung von Beratungsanlässen aus dem Bestand
- Analyse typischer Lebenssituationen (Nachfolge, Vererbung, Scheidung, Konsolidierung, Kapitalanlage)

Halten - Investieren - Verkaufen: Entscheidungslogik für Kunden
- Entscheidungsdiagramme & Heuristiken
- Welche Fragen müssen gestellt werden?
- Typische Kundenszenarien mit Diskussion ("Case Clinic")

Tag 2 - Renditebetrachtung, Beratung & vertrieblicher Ansatz

Renditeanalyse - einfach , praxisnah, verständlich
- Brutto-/Nettorendite
- Liquiditäts- und Steuerwirkungen (Grunderwerbsteuer, AfA, Spekulationsfrist) - verständlich aufbereitet
- Beispielrechnungen und Tools
- Wie erkläre ich Rendite ohne Fachjargon?

Kundenansprache & Beratungslogik (Schwerpunkt Vertrieb)
- Wie leite ich das Thema Immobilien elegant ein?
- Sprachfähigkeit entwickeln: Formulierungen, Nutzenargumentation, Fragetechniken
- Gesprächsleitfaden für PB-Beratende
- Kundentypen und passende Ansprachen

Beratungstraining - Simulation echter PB-Situationen
- Kleingruppenübungen
- Beratungssimulationen mit Feedback
- Einwände & Umgang mit kritischen Fragen
- Wie leite ich aus Immobilienbedarfen weitere Beratungsansätze ab (Cross-Selling, Nachfolge, Liquidität, Modernisierung etc.)?

Transfer & Abschluss
- Persönliche Maßnahmenplan
- Ableitung konkreter Gesprächsanlässe aus dem eigenen Kundenbestand

In Kooperation mit der Schwäbisch Hall Akademie