ABG-Webinar: Kreditvertragsklauseln und Covenants in der Kreditpraxis

Zielgruppe

Für Mitarbeitende der Marktfolge Kredit Aktiv und Kreditrevision

Sie trainieren, worauf Sie bei den vereinbarten Kreditbedingungen als Covenants und der Analyse der Zahlen eines Unternehmens achten sollten.
Sie erfahren, wie mit Hilfe von Kennzahlen als Krisensignale ein frühzeitiges Frühwarnsystem bei Unternehmen gelingen kann. Zur Vermeidung von Fehlinterpretationen ist es unerlässlich, die ermittelten Kennzahlen und damit die vereinbarten Covenants entsprechend interpretieren zu können.
Sie erfahren mit welchen Methoden Sie die Kreditvertragsklauseln, Bonitätsunterlagen und Verhaltensdaten Ihrer Kunden in der Kreditbearbeitung analysieren, Insolvenzrisiken identifizieren und das Kreditausfallrisiko Ihrer Bank reduzieren.

Arten von Covenants und Sonderformen
Vorteile und Funktionsweise von Covenants
- Covenants als Frühwarnsystem bei Firmenkunden und zum Schutz vor Überschuldung
- Konzentration auf wenige Financial Covenants, wie z.B. EK-Quote, Liquidität 3. Grades, Zinsdeckungs- und Verschuldungsgrad
Vertragsgestaltung und Klauseltypen
- Positive Kreditklauseln (z.B. turnusgemäße Finanzberichterstattung)
- Negative Kreditklauseln (z.B. Schuldenklausel)
- Sonderformen
Integration der Kreditvertragsklauseln in das Früherkennungssystem
Monitoring nach aufsichtsrechtlichen Vorgaben (MaRisk, EBA GL Kredit)
Covenants im Zusammenhang mit AGB-Kündigungs- und Nachbesicherungsrechten
Optionen zur Anpassung der Kreditkonditionen bei veränderten wirtschaftlichen Verhältnissen
Vorgehen bei Vertragsverstößen
- Handlungsspielräume bei Covenants-Verletzungen
- Sanktionen
Tipps für die Bearbeitungs-/Prüfungspraxis

Grundvoraussetzungen für die Teilnahme:

Wir empfehlen Ihnen eine ruhige Umgebung.