Gestaltung von Gewerblichen Immobilienfinanzierungen für professionelle Immobilienakteure

Zielgruppe

Für Mitarbeitende in der Firmenkundenbetreuung, der Marktfolge/QSA (Firmenkunden), Spezialisten Investoren- und Projektfinanzierung bzw. Bauträgergeschäft, Leitende in der Firmenkundenbetreuung und Marktfolge/QSA

Ihr Nutzen

  • Sie können Einzel- als auch Konsortialfinanzierungen marktkonform und betriebswirtschaftlich sinnvoll strukturieren bzw. diese unter Chancen/Risiko-Aspekten fundiert analysieren und votieren.
  • Sie kennen unterschiedliche Kapitalprodukte, die Ihren Kunden einen soliden Finanzierungsmix ermöglichen.
  • Sie kennen die Besonderheiten bei der Finanzierung von Gewerblichen Immobilieninvestitionsvorhaben und können damit im Kontext der Kreditanalyse, Kreditbearbeitung, Kreditvotierung und Kreditüberwachung souverän umgehen.

Inhalt

  • Finanzierung einer Immobilie
    • Hauptbeteiligte einer Immobilienfinanzierung auf Bankseite
    • Ablaufplan für die Kreditmittelbeschaffung aus Sicht des Kreditnehmers
    • Abgrenzungen von Immobilienfinanzierungen (Eigen- vs. Fremdnutzung, Projekt/Bau vs. Bestand)
    • Immobilienkunde: Private/Firmen/Gewerbe (prof. Immo-Akteure/Öffentliche)
  • Finanzierungs- und Strukturierungsoptionen
    • Aufbau und Inhalte von Finanzierungskonzepten
    • Betriebswirtschaftliche Beurteilung des Investitionsvorhabens
    • Kennzahlen – Mix zur Risikobeurteilung, Plausibilisierung von Kostenstrukturen und Rückzahlungsquellen
    • Merkmale Bauträgerfinanzierung, CashFlow-orientierte Immobilienfinanzierung
    • Besonderheiten bei einzelnen Objekt-/Nutzungsarten
    • Erstellung von Sensitivitätsanalysen (Einflussfaktoren, Abgrenzung)
  • Arrangierung und Strukturierung von Konsortialfinanzierungen
    • Grundlagen, Arten und Gestaltungsalternativen
    • Regelungsinhalte Konsortialkredit- und Konsortialvertrag
  • Einsatz von eigenkapitalersetzenden Finanzierungsmitteln und Mezzaninekapital
    • Definition, Bedeutung und Anwendungsbereiche
    • Besonderheit - Partiarisches Darlehen
  • Term Sheet
    • Einsatzmöglichkeiten, Inhalte, Umfang und Bestandteile
  • Covenants
    • Definition, Zielsetzung u. Einsatzmöglichkeiten
    • Financial- vs. Non-Financial-Covenants
  • Pricing von Immobilienfinanzierungen
    • Abhängigkeiten, Vergütungsbestandteile, Darlehenszinssatz und Deckungsbeitragsschema
    • Umgang mit Strukturierungs- und Bearbeitungsentgelten
  • Gruppenarbeit/Fallbeispiel

Hinweis

Dieses Seminar ist Bestandteil des Qualifizierungspaketes "Gewerbliche Immobilienfinanzierung" (PBTFK). Die Module ergänzen sich optimal, sind aber inhaltlich voneinander abgegrenzt und können auch einzeln besucht werden.

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Ihr persönlicher Kontakt

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Bernd OrthmannProduktmanagerFirmenkundenbankTel.: 08461 650-1352bernd.orthmann@abg-bayern.de
Sabrina WaldhierAssistentinFirmenkundenbankTel.: 08461 650-1353sabrina.waldhier@abg-bayern.de