Problembehaftete gewerbliche Immobilienfinanzierungen sicher managen

Zielgruppe

Für Mitarbeitende in der Firmenkundenbetreuung, der Marktfolge/QSA (Firmenkunden), Spezialisten Investoren- und Projektfinanzierung bzw. Bauträgergeschäft, Leitende in der Firmenkundenbetreuung und Marktfolge/QSA

Ihr Nutzen

  • Sie erhalten konkrete und praxisnahe Hinweise zu Maßnahmen der Risikoreduzierung und -früherkennung von komplexen Immobilieninvestitionsvorhaben, sowie rechtliche und immobilienspezifische Handlungsempfehlungen zur Begleitung dieser Kreditengagements in Krisensituationen.
  • Sie gehen souverän und zielorientiert mit Krisenengagements von Bestandskunden (professionelle Immobilienakteure - Projektentwickler, Bauträger, gewerbliche Investoren) um.

Inhalt

  • Ursachen und Gründe für Krisensituationen
    • Übersicht zu den wesentlichen Einflussfaktoren und Marktumfeld
    • Immobilieninvestor und Investitionsvorhaben
  • Frühwarnindikatoren und Handlungsoptionen
    • Erkennen von Frühwarnsignalen – Herausforderungen
    • Beispiele für Frühwarnindikatoren – Kundenbeziehung und Investitionsvorhaben
    • Einzuleitende Maßnahmen der Bank (Bestandsaufnahme, Zuordnungsentscheidung, Maßnahmen/Forbearance, Zugeständnisse)
  • Kreditüberwachung
    • Überwachungsintensität und -tätigkeiten in den einzelnen Projektphasen
  • Gründe für die Einbindung externer Dienstleister in Krisenphasen und deren Aufgaben
  • Maßnahmen zur erfolgreichen Fortführung des Investitionsvorhabens (Zukunftsbetrachtung)
    • Rechtliche Aspekte
    • Betriebswirtschaftliche und bautechnische Unterstützungsmaßnahmen
  • Kreditvertragliche Grundlagen - Einzelkredit vs. Konsortialkredit
    • Wesentliche Inhalte und Prüfpflichten
    • Einzelkreditvertrag vs. Konsortial(kredit)vertrag
    • Auszahlungsanspruch, Informations- und Kontrollrechte
    • Haftung und Haftungsbegrenzung
  • Vereinbarung zu den Mezzanine-/Eigenkapitalgeber
    • Intercreditor-Vereinbarung – rechtliche Einordnung
    • Besonderheiten und Auswirkungen in der Krisenphase
  • Kreditsicherheiten
    • Bestellung üblicher Sicherheiten und deren rechtliche Durchsetzbarkeit (Besonderheiten des Erbbaurechts)
    • Sicherheitenabgrenzungsvertrag vs. Sicherheitenpoolvertrag
    • Einsatz von Mieterdienstbarkeiten
    • Besonderheiten von Zusatzvereinbarungen (u.a. Covenants)
  • Vergütungsstrukturen/Bearbeitungsentgelte
    • Aufklärungs-/Beratungs- und Hinweispflichten
    • Dokumentationspflichten
  • Gruppenarbeit/Fallbeispiel

Hinweis

Dieses Seminar ist Bestandteil des Qualifizierungspaketes "Gewerbliche Immobilienfinanzierung" (PBTFK). Die Module ergänzen sich optimal, sind aber inhaltlich voneinander abgegrenzt und können auch einzeln besucht werden.

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Ihr persönlicher Kontakt

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Bernd OrthmannProduktmanagerFirmenkundenbankTel.: 08461 650-1352bernd.orthmann@abg-bayern.de
Sabrina WaldhierAssistentinFirmenkundenbankTel.: 08461 650-1353sabrina.waldhier@abg-bayern.de